工作清单化管理方案（聊城微信营销聊城农商银行：“清单工作法”提升综合营销能力）

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今年以来，聊城农商银行利用智慧营销系统，深化运用“四张清单”，总结提炼出客户经理“清单工作法”，以“三个动作”进一步丰富清单内容，实现高效、精准的业务营销管理，持续提升客户经理工作效率。至一季度末，该行零售类贷款达到53476户、余额157.43亿元，分别较年初增长4127户、14.6亿元，增幅分别为8.4%、10.22%。

扎实做好“规定动作”，提升客户管理能力。凡事预则立，不预则废。为加强贷款管理，该行客户经理每月利用智慧营销系统，拉列下月到期贷款客户清单，明确贷款催收、转贷和深入营销目标客户，提前分析不同目标客群，分门别类制定工作计划，做到不打无准备之仗，不断提升客户经理管户能力和管户效率。截至目前，该行客户经理人均管户246户，较年初提升18户。

系统完善“营销动作”，提升客户营销能力。为提升客户经理营销能力，每名客户经理结合自身客户及业务情况，在前期获取“四张清单”基础上进行细分，对各行业、各类型、各群体进行认真梳理，形成自身适用的“业务清单”，如新增客户清单、存量客户挖潜清单、主动营销清单、达成意向客户清单、批量营销客户清单、存量转介绍清单等，并根据不同类型客户清单制定相应营销计划，做到层层落实，环环相扣。在此基础上，针对清单交叉重叠的客户，进行再加工、再整理，提炼重点营销客户清单，进行着重营销，不断提升营销精准度和营销效率。

认真做好“标准动作”，提升客户维护能力。为提升客户营销维护能力，在细化客户清单的基础上，每名客户经理每天做好10个标准动作，强化上门及电话有效对接的同时，丰富营销方式，通过微信、短信、外拓活动、推介会等形式对接，并按照“是否有业务意向、具体业务办理时间和营销计划”等录入智慧营销系统。通过与客户的持续沟通了解，深入挖掘客户服务需求，在做好客户维护的同时，不断提升客户贡献度，增强客户黏性。

供稿：潘琨、康莉

编辑：吴永岗

邮箱：shewuxinxi@sina.com

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