微信群理财可靠吗（微信营销投资100人微信群，成交20+定投、30+理财客户，线上营销就该这么玩！）

最近，橙语堂的小伙伴都在聊刘畊宏的直播，被冷落的橙老师有点“吃味”了。他说下次踢毽球的时候也录个视频，配上周董的歌，迷死你们！哈哈。说起来，这几年短视频、直播造就的奇迹真不少！咱们很多银行伙伴也与时俱进，通过微信、短视频和直播，玩起了线上营销。而来自「微信营销·年度营」的学霸杜琼，就是其中的先行者。她做的视频号，可谓是客户理财路上的必备单品；而她的直播间更是打响了分行直播系列的第一枪。多渠道营销，让她和她们支行的业绩蹭蹭上涨——今年“开门红”中，支行获得了储蓄和理财双第一，她个人也获得基金销售第1的名次。话不多说，请小杜同学亲自来聊聊。

@杜琼某商业银行客户经理第4期「微信营销·年度营」优秀学霸我是杜琼，一名商业银行的客户经理。工作的前5年，我所在的厅堂客户流量大，加上自己热情耐心的服务，业绩就一直名列前茅。但在轮岗到一个刚搬迁过的网点后，存量客户流失加上线下拓客难，业绩就一落千丈了。还好，在最无助迷茫的时候，遇到了橙语堂，先后学了「90天存款实战营」和「微信营销·年度营」，从此，开启了线上营销的探索之旅。从组建客户群，到创建视频号，再到直播带货，我把各种线上获客方式，都尝试了遍，走过弯路，也碰过壁，但坚持下来，收获很大。接下来我就具体聊聊，过往的一些实践经历，希望对你有启发。主要分3个部分：微信群：策划一场高转化的微群营销活动视频号：从短视频小白到财经自媒体加V认证直播：这么玩直播，带货更高效01一场高转化的微群营销活动现在的银行人难，指标多、任务重。特别是零售业务，平时不光要做好客户管理，还得会策划活动、邀约客户、宣传报道等等，十八般武艺，样样都要精通。而我发现，微信社群，是一个很好的，能提升我们工作效率的客户管理工具。去年一家公司在我行办理了代发业务，公司有4000多人，于是我想着对这一群体进行营销。但这家公司在异地，我和客户接触的机会不多，留存的难度大。刚好，在「微信营销·年度营」中，朱寒波老师的微群营销直播课启发了我，让我了解到微信群除了发产品公告以外，还有其他宝藏用法。所以，我参考老师的指导，决定为这群异地代发客户，组建一个微信群，做一期免费的「21天家庭理财计划」活动。当时的想法很简单，既然跟这些客户不熟，又找不到很好的切入点，冒然打电话过去，肯定容易吃“闭门羹”，倒不如先予后取，给他们分享一些有用的金融知识，建立初步连接，再为下一步的营销做打算。组织这场活动，包括了5个步骤：

1客户加群

首先，我们和公司对接人表示不做产品营销，这个宣讲理财知识的群，是一种增值服务，旨在帮助员工们提高理财意识。代发单位听完后，表示非常支持这个活动。然后，我们制作了邀约海报，通过单位内部网站和工作群，进行宣传。不过，尽管有单位的配合，但学习这件事，终究还是员工个人的行为，一开始我们的邀约效果并不理想。后来我们想到，让熟悉的客户帮忙转介绍，发朋友圈，效果就好了很多。最终，有96个客户参与了这次活动。

2微信群预热

客户群刚建立的时候，群氛围很重要。但群里的客户一开始都不熟悉，很难活跃起来。所以我就想到，自己人先上，拉上了几个同事入群，让他们在群里当“鲶鱼”，扮演好两种角色：一种是当“托儿”，在初期带头学习打卡，给大家打个样，活跃群气氛；另一种就是当小助理，可以随时解答大家的问题。

3内容规划

「21天家庭理财计划」会在21天里、每天用5分钟的时间，分享家庭理财最少必要的知识。在活动开始前，我就提前搭建了整个分享框架，规划好每天的内容。

△ 21天知识分享的内容规划

这些都是我认为，客户需要逐步了解，对理财很有帮助的知识点。同时，为了让内容更加浅显易懂接地气，我干脆都做成了短视频，放到我个人视频号「小杜伴你理财行」。每次分享，我会写好一段引言，配上视频，在固定的时间发到在群里，客户学起来相对轻松有趣。另外，分享后我还会把知识要点提炼出来，写个总结发在群里，用这些细节提高客户的学习体验。

4打卡互动

等客户看完视频，我就引导他们用“小打卡”程序打卡和留言，以此来帮助大家巩固知识点，并增加跟客户的互动机会。这个小程序能自动统计打卡结果，回复大家的打卡也很方便。在打卡中，我有时还会巧妙地加入一些宣传产品的内容。比如“XX银行加油信用卡的优势，你可以列举出几条呢？”这类打卡问题，也能取得不错的产品宣传效果。

5设置奖励

在每天的内容分享前，我会选一名留言最用心的人，奖励惊喜礼品，鼓励大家跟上节奏，坚持学习和分享。礼品是由特惠商户提供的VIP礼券、杯子、雨伞等等。除了每日奖励，对累计打卡21天的客户，我还准备了全勤奖。礼品我选了午休三件套、吹风机等等日常用品，客户可以自由选择。虽然礼品不贵，但都特别实用，所以客户们挺喜欢的。选好礼品后，我们会配送到客户的单位财务，由单位来发。这样让单位里更多的人留意到这个活动，间接地为以后的活动做宣传。最后，21天下来，社群的变化很大，一开始大家只是简单冒个泡，后面慢慢地就有互动和讨论了。客户们累计打卡和评论有300多条，有些客户学得很认真，会在群里分享笔记和思维导图，有些还会主动咨询产品。最终，96人的群里诞生了20多个定投客户，30多个理财客户。之后，我们也在其他几家代发单位开展同样的微信群活动，也获得了大量的定投客户，感兴趣的小伙伴也可以试试。02从短视频小白到财经自媒体加V认证说完微信社群，我再聊聊视频号。我做视频号的初衷，是受到橙语堂的启发，想多给客户赋能，多做能真正帮助客户解决问题的事。以前，有客户问我问题，不论是查阅资料还是看书，我都希望尽量用简洁易懂的话讲清楚。在不断的理财知识分享过程中，我也认真思考了一些新的营销思路。在2019年底，我录制了第一条视频。视频的主题是“LPR是什么，房贷客户看过来！”。客户们的反馈很好，很多原本怎么解释都理解不了LPR的客户，一看视频就明白了。这件事让我发现，用视频分享理财知识，才是最高效的方式。只靠嘴巴说，遇到客户们问相同的问题，就要重复解释，客户还不一定听得懂。但录一段视频，不仅让复杂的金融知识更容易理解，还能反复使用，节省自己的时间。于是，我从2020年开始做视频号，用1年时间，就得到了财经自媒体的认证，也算是一种肯定和鼓励吧。但让我坚持下来的，还是客户的反馈和这件事情的价值。今天我也结合平时被大家问得最多的问题，分享我做视频号的一些浅见：

1视频的形式

视频的形式很多，比如：纯文字、动画等，我也曾经尝试过很多。但最终还是觉得口播，最简单又吸引人。但对于出镜，很多同学还是有点害怕。其实你想想，平时在营业大厅给客户讲理财的时候，你会胆怯吗？不会吧！其实这就是我们每天的工作啊。所以，只要能够输出的内容，对客户有用就行了。要相信的是，不管是内容还是视频制作的质量，你都会越做越好的，但前提是，你要勇敢的迈出第一步！

2内容的录制

之前我写好内容后，列个提纲，就开始分段录制视频。但是说错了重来的次数太多了，效率特别低。后来，我发现了“提词器”这个神器，尝试了十几种后，我找到了最心仪的一款——「爱题词」，字幕可以跟着语速走，真的是太贴心了！另外，有很多同学问：用提词器录视频显得呆板不自然，怎么办？我的经验是：一要熟悉内容，二要把镜头当作客户。拿出平时面对客户的状态，融入感情去讲，就可以了。

3素材的来源

想拍视频，但没有素材怎么办？其实，做到这两个点，你也能发现源源不断的素材。第一，我们银行人有看财经新闻的习惯，每周总能找到一些热点话题。比如今年首只REITs的上市、因为俄乌战争火热的黄金行情、个人养老金账户等等。这些热点，客户一定也关心，你就可以做个解读视频。第二，就是工作过程中，那些被客户反复问到的问题。比如稳健理财产品怎么选？净值型理财怎么看？等等。如果你发现有个问题大家都在问，别犹豫了，赶快录个视频吧。我的素材就是这样从每日的时事热点，从身边客户的需要中产生的。做视频号的这一路学习和摸索不容易，一开始录制一段几分钟视频，往往要花几个小时的时间，但现在我基本十几分钟就可以搞定了。我把视频号做好后，它也让我的工作变得更加方便高效。03直播这么玩，带货更高效“银行人也能做直播？”一开始，不光是我的客户，连行里的员工都觉得不可思议。可我认为，直播是一种互联网时代，建立人与人连接的一种很好的方式。做直播想法，源于元宵节我在代发单位做的两场猜灯谜的现场活动。当时现场气氛虽然火热，但我发现很多的客户其实是无法参加的，所以就想能不能把现场活动，也同步到我的直播间里，让更多的人参与进来？于是，今年三八节，我就开了一场以制作永生花为主题的直播，直播过程加入了聊理财、秒黄金、抽祝福语等多个环节。近2个小时的直播，在线人数500多人，收获点赞破5万。同时，成功引流50+新客户，成交10+黄金订单...具体怎么做呢？

1预热筹备

前期邀约客户，为了增加客户关注度，我们针对目标客群，做了3次邀约：1. 一周前，由支行领导致电代发单位领导。2. 倒计时三天，微信联系代发单位对接人，发送电子邀请函和短视频；3. 一对一的进行重点客户邀约。我的视频号里面就活动的邀约视频就发布了三条，浏览视频的同时也可以预约直播。其次，直播前我还做了一个“写祝福、抽大奖“的活动。这个活动向客户征集节日祝福语，写下祝福语的客户，就能参加直播中的抽奖环节，这个活动吸引了大量客户预约了直播。

2商户合作

通过深度挖掘特惠商户，我们筛选了优质商户进行合作商谈，商户为此次直播中的抽奖环节提供了大量的优惠福利。在加强合作的基础上，也进一步拓展了电子收单业务。之前做微群活动的时候，商户对我行提供的客户专属福利卡，也作为了这次直播的抽奖礼品。

3内容设计

在直播活动中，我们除了制作永生花，还加入了“从才女到财女”的理财沙龙环节。这里要再次感谢年度营的朱寒波老师，他在「线上微沙直播课」中提供的ppt和脚本，给了我很多灵感。△ 关注橙语堂公众号，后续会有专门的微沙实战营哦直播中，我们跟客户分享了几类财商思维，女性客户理财会遇到的各类问题，并结合我行各种理财工具和贷款产品，建议客户进行综合配置等。分享的过程，搭配有奖问答和互动，让直播间的气氛变得特别热烈、评论不断。

4产品秒杀

做直播嘛，少不了带带货。所以最后，我们做了一个“黄金秒杀“的活动，由支行行长亲自上阵，介绍精心挑细的四款热销产品，把全场气氛推向高潮。因为合规问题，线上是不能直接售卖理财产品的。所以，我们用“进群获得秒杀名额“的方式，引导客户加入提前准备的微信群，先拿到名额，直播结束后再邀请客户到银行购买。当场就有16名意向客户进群咨询，最后也买了产品。最后的话

因为现在的经济形势，大家都在抱怨银行越来越不好干了。

但我却觉得，在这样一个大环境下，我们的个人价值反而更加重要。

你看现在理财产品不能刚性兑付了，客户想稳健理财怎么办？存款利率一降再降，投资风险又大了，怎么平衡收益才能做到家庭资产的保值增值？每天层出不穷的政策新闻，对我们老百姓到底有什么影响......

这些问题，客户们都在等着我们去答疑解惑。

所以，只要真心地用自己的专业知识帮助客户，内心就会平静而充实，自己也能在不断学习中成长。

最后，感谢年度营的老师和同学们，每次工作遇到卡点，我都在这里收获了灵感和帮助！也期待未来有更多优秀同行，加入这个成长大家庭，我们互相学习，共同进步，加油！